D'accord, vous allez recevoir les 2/3 restants quand vous aller partir, ou c'est définitif le 1/3?
Concernant le taux, mon mari est actuellement à 40% d'invalidité - temporaire (taux donné pour la PMI) et toujours d'active, apte à tout. Car malgré le retentissement dans sa vie de tous les jours, ça ne pose pas problème pour le travail (enfin, pour le moment, en gros, il arrive à faire son travail). Il n'est donc pas impossible d'avoir une PMI et être toujours d'active, ce n'est pas si exceptionnel que cela.
Pour la consolidation, si vous estimez que votre PTSD ne va ni empirer ni s'améliorer dans les années à venir, alors ça peut être une bonne idée de consolider. Vous pouvez ainsi être payé par l'assurance et aussi la jurisprudence Brugnot.
Le barème AGPM dépend du contrat que vous avez souscrit. Il n'est donc pas équivalent pour tout le monde, ça dépend de ce que vous avez choisi. Plus vous choisissez un barème élevé, plus vous touchez en cas d'invalidité, mais forcément la mensualité est plus élevée.
Pour calculer combien vous allez toucher, il suffit donc d'appliquer le pourcentage qui vous a été donné (20% dans votre cas) au barème correspondant à votre taux d'invalidité.
Donc il faut appliquer le montant de votre échelle à votre taux.
De ce que vous me dites, votre barème est de 27.611€ entre 10 et 39%. Donc le calcul est de 27.611x20%=5.522€.
J'ai fait appel à AGPM car j'ai été mordue et opéré d'urgence au niveau du doigt, j'ai eu à peine 2% d'invalidité. AGPM m'a donné 1920€, car mon capital était de 96000€ pour 0 à 9% d'invalidité. Je suis donc béton pour les calculs. Ils ont fait 96000x2% (étant parachutiste, j'avais pris l'assurance prévoyance au max).
La jurisprudence Brugnot m'a donné 5000€, 2000€ pour le dommage esthétique et 3000€ pour les souffrances endurées.